通過標準化的交易處理和更好的監(jiān)管合規(guī)來確保效率

新加坡2022年5月18日 /美通社/ -- 由Apax Partners基金建議擁有的總部位于新加坡的 Azentio Software（以下簡稱"Azentio"）今天宣布，總部位于加納的全球數(shù)字支付解決方案公司BigPay使用Azentio的金融犯罪檢測和管理解決方案（FCDMS）Amlock?開啟實時監(jiān)控。

Amlock?將通過在線工作流程系統(tǒng)滿足BigPay對高效交易監(jiān)控流程的要求。該工作流程的一個獨特功能是系統(tǒng)能夠集合或鏈接屬于同一個客戶的賬戶，并根據(jù)單一案例ID調查所有交易和潛在預警信息。

隨著來自銀行和移動錢包等多種來源的不同交易形式增多，BigPay面臨著業(yè)務挑戰(zhàn)。公司迫切需要制定標準化的格式來進行更多的交易處理。此外，鑒于客戶使用不同的支付模式和賬戶，將客戶與交易聯(lián)系起來也是一項挑戰(zhàn)。

為了應對這一挑戰(zhàn)，BigPay選擇Amlock?來將客戶通過不同渠道完成的交易映射到一個獨特的客戶信息文件 (CIF) 代碼中。此外，該解決方案的在線案例工作流程有助于將客戶預警整合到單一案例ID中，便于進行交易監(jiān)控。通過Amlock?的客戶鏈接功能，BigPay現(xiàn)在可以將客戶在各種銀行機構/移動錢包中的賬戶進行關聯(lián)。這將幫助BigPay滿足其獨特的業(yè)務模型要求。

BigPay目前與World Remit、Ria Money Transfer、Western Union等轉賬運營商（MTO）合作以處理支付業(yè)務，并計劃進一步擴展其合作伙伴生態(tài)系統(tǒng)。Amlock?提供了監(jiān)控支付所需要的擴展性，并根據(jù)基本規(guī)則庫生成相關預警通知。

此外，Amlock?的案例工作流程有助于將與同一客戶相關的各種預警分組，以便對任何可疑活動進行整體審查。這使得BigPay能夠充分遵守加納銀行和加納金融情報中心（金融情報中心）制定的條例和準則，并遵守《反洗錢法修正案》。Amlock?還可根據(jù)加納的監(jiān)管要求生成可疑交易報告。

BigPay董事總經(jīng)理Issac Tetteh表示："我們可以證明Azentio項目團隊的專業(yè)精神和創(chuàng)造力為我們提供了所需的支持。他們對成功完成該項目的貢獻和承諾令人矚目。項目負責人Rajesh Gedela及其團隊確保了我們的業(yè)務目標得以實現(xiàn)。我們有信心向尋求反洗錢解決方案合作伙伴的任何企業(yè)推薦Azentio的服務。"

Azentio首席執(zhí)行官Tony Kinnear表示："我們很高興能與BigPay合作。Bigpay盡管是一家新的市場參與者，但卻將數(shù)字支付解決方案提升到了新的高度。我相信，Amlock?包括其在線案例工作流程工具在內的高級功能，將幫助BigPay確保在整個客戶生命周期內保持客戶記錄的準確性并改進對相關風險的管理。"