歐洲議會已經(jīng)投票通過對加密貨幣行業(yè)實施更為嚴格的監(jiān)管。加密貨幣交易所和錢包供應(yīng)商需要引入客戶盡職調(diào)查程序，包括身份驗證。所有平臺要想為客戶提供服務(wù)，必須在注冊過程中實施客戶盡職調(diào)查。

處于更嚴密的監(jiān)管之下

歐盟議會的議員周四通過了去年12月歐洲理事會提出的一項對加密貨幣實施更嚴密監(jiān)管的協(xié)議。議會的新聞辦公室宣布，該決議以574個贊成票、13個反對票、60個棄權(quán)票通過。這項協(xié)議代表歐盟反洗錢法指令第五次更新。

該修正案旨在解決虛擬貨幣相關(guān)的風(fēng)險問題。為了破除虛擬貨幣的匿名性，交易平臺和托管錢包供應(yīng)商有義務(wù)實施客戶盡職調(diào)查，包括身份驗證程序。將來這些企業(yè)還需要注冊才能提供受監(jiān)管的交易和支付服務(wù)。

支付卡發(fā)卡商提供的匿名性也是打擊的對象。歐洲議會議員已經(jīng)同意降低的預(yù)付卡或虛擬卡的額度——從250歐元降為150歐元。這將會對那些作為非托管支付服務(wù)商提供法幣兌加密貨幣服務(wù)的公司產(chǎn)生影響。

歐洲官員稱，他們實施這些措施的部分原因是為了應(yīng)對2015年和2016年巴黎和布魯塞爾的恐怖襲擊事件，以及巴拿馬文件曝光事件?！胺缸锓肿永媚涿云追欠ㄋ没蛸Y助恐怖主義活動?！痹撔拚傅穆?lián)合匯報人Kri?jānis Kari??說道。新立法將“通過收緊對虛擬貨幣和匿名預(yù)付卡的政策解除對公民的威脅”。

“我們因洗錢、恐怖主義融資和偷稅漏稅損失了數(shù)十億歐元，這些錢本應(yīng)用于我們的醫(yī)療、教育和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。”他的同事Judith Sargentini補充說，“通過擴大金融實體實施盡職調(diào)查的義務(wù)，實施更加嚴格的政策，讓那些躲在公司和信托背后的人無所遁形，凈化我們的金融體系?！?/p>

試圖相互協(xié)調(diào)

更新后的反洗錢指令將在《歐盟官方公報》發(fā)布三天后生效。歐盟成員國將有18個月的時間把新規(guī)轉(zhuǎn)為國家法律。這些政策將取代歐洲國家缺乏連貫性的政策。目前有個別成員國已經(jīng)實施了自己的監(jiān)管政策或是在等著出現(xiàn)一個統(tǒng)一的法律框架。

加密貨幣偷稅漏稅也是歐盟一個無法在國家層面協(xié)調(diào)的問題。今年報稅的稅率相差很大在0-50%之間。有些國家決定對加密貨幣利潤和收益實行現(xiàn)有的稅法。而其他國家為了向加密貨幣交易征稅，已經(jīng)在一定程度上承認數(shù)字加密貨幣。

目前為止歐盟唯一協(xié)調(diào)行動的是簽署建立歐盟區(qū)塊鏈合作關(guān)系宣言。本月初，22個國家同意合作推出在歐盟范圍內(nèi)適用的區(qū)塊鏈應(yīng)用。該倡議旨在“避免在為公共和私營部門利益實施基于區(qū)塊鏈的服務(wù)時，各國采取各自的方案?！?/p>