歐洲議會(huì)已經(jīng)投票通過(guò)對(duì)加密貨幣行業(yè)實(shí)施更為嚴(yán)格的監(jiān)管。加密貨幣交易所和錢(qián)包供應(yīng)商需要引入客戶盡職調(diào)查程序，包括身份驗(yàn)證。所有平臺(tái)要想為客戶提供服務(wù)，必須在注冊(cè)過(guò)程中實(shí)施客戶盡職調(diào)查。

處于更嚴(yán)密的監(jiān)管之下

歐盟議會(huì)的議員周四通過(guò)了去年12月歐洲理事會(huì)提出的一項(xiàng)對(duì)加密貨幣實(shí)施更嚴(yán)密監(jiān)管的協(xié)議。議會(huì)的新聞辦公室宣布，該決議以574個(gè)贊成票、13個(gè)反對(duì)票、60個(gè)棄權(quán)票通過(guò)。這項(xiàng)協(xié)議代表歐盟反洗錢(qián)法指令第五次更新。

該修正案旨在解決虛擬貨幣相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。為了破除虛擬貨幣的匿名性，交易平臺(tái)和托管錢(qián)包供應(yīng)商有義務(wù)實(shí)施客戶盡職調(diào)查，包括身份驗(yàn)證程序。將來(lái)這些企業(yè)還需要注冊(cè)才能提供受監(jiān)管的交易和支付服務(wù)。

支付卡發(fā)卡商提供的匿名性也是打擊的對(duì)象。歐洲議會(huì)議員已經(jīng)同意降低的預(yù)付卡或虛擬卡的額度——從250歐元降為150歐元。這將會(huì)對(duì)那些作為非托管支付服務(wù)商提供法幣兌加密貨幣服務(wù)的公司產(chǎn)生影響。

歐洲官員稱，他們實(shí)施這些措施的部分原因是為了應(yīng)對(duì)2015年和2016年巴黎和布魯塞爾的恐怖襲擊事件，以及巴拿馬文件曝光事件。“犯罪分子利用匿名性漂白非法所得或資助恐怖主義活動(dòng)。”該修正案的聯(lián)合匯報(bào)人Kri?jānis Kari??說(shuō)道。新立法將“通過(guò)收緊對(duì)虛擬貨幣和匿名預(yù)付卡的政策解除對(duì)公民的威脅”。

“我們因洗錢(qián)、恐怖主義融資和偷稅漏稅損失了數(shù)十億歐元，這些錢(qián)本應(yīng)用于我們的醫(yī)療、教育和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)?！彼耐翵udith Sargentini補(bǔ)充說(shuō)，“通過(guò)擴(kuò)大金融實(shí)體實(shí)施盡職調(diào)查的義務(wù)，實(shí)施更加嚴(yán)格的政策，讓那些躲在公司和信托背后的人無(wú)所遁形，凈化我們的金融體系?！?/p>

試圖相互協(xié)調(diào)

更新后的反洗錢(qián)指令將在《歐盟官方公報(bào)》發(fā)布三天后生效。歐盟成員國(guó)將有18個(gè)月的時(shí)間把新規(guī)轉(zhuǎn)為國(guó)家法律。這些政策將取代歐洲國(guó)家缺乏連貫性的政策。目前有個(gè)別成員國(guó)已經(jīng)實(shí)施了自己的監(jiān)管政策或是在等著出現(xiàn)一個(gè)統(tǒng)一的法律框架。

加密貨幣偷稅漏稅也是歐盟一個(gè)無(wú)法在國(guó)家層面協(xié)調(diào)的問(wèn)題。今年報(bào)稅的稅率相差很大在0-50%之間。有些國(guó)家決定對(duì)加密貨幣利潤(rùn)和收益實(shí)行現(xiàn)有的稅法。而其他國(guó)家為了向加密貨幣交易征稅，已經(jīng)在一定程度上承認(rèn)數(shù)字加密貨幣。

目前為止歐盟唯一協(xié)調(diào)行動(dòng)的是簽署建立歐盟區(qū)塊鏈合作關(guān)系宣言。本月初，22個(gè)國(guó)家同意合作推出在歐盟范圍內(nèi)適用的區(qū)塊鏈應(yīng)用。該倡議旨在“避免在為公共和私營(yíng)部門(mén)利益實(shí)施基于區(qū)塊鏈的服務(wù)時(shí)，各國(guó)采取各自的方案。”