美國(guó)財(cái)政部下屬的金融犯罪執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）首次對(duì)違反“反洗錢”規(guī)定的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)加密交易所進(jìn)行處罰。

FinCEN于2019年4月18日在其網(wǎng)站上宣布，已對(duì)比特幣交易者Eric Powers征收民事罰款，因?yàn)椤捌洳](méi)有注冊(cè)貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)（MSB），沒(méi)有任何書面政策或確保遵守BSA（銀行保密法），未通過(guò)報(bào)告可疑交易和貨幣交易的程序”。

換句話說(shuō)，通過(guò)在加密資產(chǎn)中進(jìn)行一些點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易，Powers本人行為相當(dāng)于一家未注冊(cè)的交易所。在他的各種點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易過(guò)程中，F(xiàn)inCEN聲稱，Powers交易了總價(jià)值約為500萬(wàn)的BTC，進(jìn)行了超過(guò)200次價(jià)值超過(guò)10，000美元的個(gè)人交易。

盡管FinCEN指出這是針對(duì)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)加密貨幣交易所的第一次執(zhí)法行動(dòng)，但這并不是這種類型的第一次起訴。本月早些時(shí)候，美國(guó)司法部以類似罪名對(duì) Jacob Burrell Campos 提出指控，罪名是充當(dāng)未經(jīng)注冊(cè)的交易所。然而，這兩起案件的主要區(qū)別在于，F(xiàn)inCEN進(jìn)行了35，350美元的民事罰款，而Campos則是被判處兩年監(jiān)禁。兩人都被要求沒(méi)收10萬(wàn)美元和80萬(wàn)美元的加密資產(chǎn)。

關(guān)于監(jiān)管官員最早對(duì)Campos判決的評(píng)論，如圣地亞哥國(guó)土安全部調(diào)查特別代理人 David Shaw，他稱此次審判“提醒那些非法和無(wú)執(zhí)照的匯款人，法律和規(guī)則依舊適用于加密貨幣交易所的相關(guān)操作，就像他們所做的其他類型的金融交易”，這表明美國(guó)政府將開始更嚴(yán)厲地起訴這些金融犯罪。

FinCEN公告指出，由于他配合執(zhí)法部門的合作，因此放寬了對(duì)Powers的判決，包括一項(xiàng)“禁止他提供匯款服務(wù)或從事任何其他充當(dāng)‘貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)’的活動(dòng)”的協(xié)議，以符合FinCEN的法規(guī)。