為什么原子互換很重要？

調(diào)解成本： 交易所、DEX和場外交易市場中的可信任第三方

在比特幣出現(xiàn)之前，基于信任的交易模式存在固有的弱點(diǎn)。這種模式要求各方依賴機(jī)構(gòu)為交易提供便利，并在發(fā)生糾紛時(shí)逆轉(zhuǎn)交易。由于缺乏交易終局性，對信任擴(kuò)展的需求和交易相關(guān)方將繼承中介的成本。調(diào)解的成本通常通過費(fèi)用和更高的價(jià)格來表示。

作為替代方案，比特幣、以太坊和其他加密貨幣網(wǎng)絡(luò)旨在提供安全的對等（P2P）交易方式。然而，他們的市場仍然遭受著額外的摩擦、風(fēng)險(xiǎn)和可信第三方的成本。為什么我們?nèi)匀灰冻稣{(diào)解的代價(jià)？

如（集中式交易所：QuadrigaCX， Shapeshift），分散式交易所DEX， EtherDelta和Bancor），以及其他金融服務(wù)（如：場外托管解決方案和托管服務(wù)）在分散的網(wǎng)絡(luò)上重生了中介，重新引入了中介的成本。通過回歸舊的模式，這些公司：

1. 將更多的成本轉(zhuǎn)嫁給用戶。并且

2. 充當(dāng)系統(tǒng)的失敗點(diǎn)

因此，如果我們要實(shí)現(xiàn)P2P可編程貨幣的潛力，關(guān)鍵是構(gòu)建非中介的解決方案。幸運(yùn)的是，Satoshi向基金會提出：“那些在計(jì)算上不切實(shí)際、無法逆轉(zhuǎn)的交易將保護(hù)賣家免受欺詐，而常規(guī)的托管機(jī)制可以很容易地用來保護(hù)買家”。

原子互換是應(yīng)用不可逆交易和托管機(jī)制的一個(gè)例子。在這樣做的過程中，他們展示了通過非中介化和可編程貨幣的可能性： 貨幣互聯(lián)網(wǎng)中的P2P流動性網(wǎng)絡(luò)。

1. 無需信任他們的交易對手，以及

2. 需要通過可信的第三方進(jìn)行調(diào)解

原子互換是如何工作的？

在沒有可信第三方中介的情況下加密貨幣交易存在的挑戰(zhàn)

正如比特幣Wiki中所描述的：“原子互換的問題在于Alice和Bob這兩方擁有比特幣，并且想要交換它們，而不需要信任第三方（集中式交易所）。

在任何其他情況下，Alice和Bob都可以向第三方托管服務(wù)提供商支付費(fèi)用，以充當(dāng)受信任的第三方。但鑒于他們傾向于將信任和調(diào)解成本降至最低，他們需要一些方法來克服這種僵局。其解決方案即使使用交互式托管協(xié)議，確保任何一方都不會同時(shí)持有兩種加密貨幣。

雙方在非原子互換問題上陷入僵局

通過P2P交互式可編程的托管協(xié)議將調(diào)解成本降至最低

在一個(gè)由第三方托管托管服務(wù)促進(jìn)的典型的ETH/BTC交易中，工作流程如下：

第三方托管服務(wù)+調(diào)解成本：成功場景

甲乙雙方將資金存入中央托管服務(wù)中。一旦服務(wù)提供者收取了他們的費(fèi)用，他們就將剩余的資金發(fā)送給各自的目標(biāo)接受者。中間商幫助管理交易對手風(fēng)險(xiǎn)和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，但也引入了托管風(fēng)險(xiǎn)。

讓我們來看看托管風(fēng)險(xiǎn)的弊端：

第三方托管服務(wù)+調(diào)解成本：

托管風(fēng)險(xiǎn)在這種最壞的情況下，雙方都將資金發(fā)送到托管服務(wù)，而受信任的第三方?jīng)]有交付。結(jié)果，由于加密貨幣交易是不可逆轉(zhuǎn)的，交易雙方永遠(yuǎn)失去了資金。不幸的是，這在加密貨幣行業(yè)中太常見了。必須存在替代方案來對抗控制和筒倉流動性的中介機(jī)構(gòu)。

幸運(yùn)的是，可編程貨幣的引入為用戶提供了創(chuàng)建自己的金融應(yīng)用程序（如escrows）的機(jī)會。這使用戶大大減少了對第三方的信任。可編程的托管協(xié)議可以交互并通知彼此的操作，從而實(shí)現(xiàn)原子性。

原子性描述了定義原子互換的二進(jìn)制全有或全無特性： 交換或退款的成功執(zhí)行。原子性是信任最小化可編程貨幣的關(guān)鍵，并使P2P流動性網(wǎng)絡(luò)從可信的第三方脫離中介。

因此，我們可以編寫兩個(gè)escrow程序來相互通信，根據(jù)它們之間的交互，它們可以：

1. 在符合指定條件的情況下，將款項(xiàng)送交預(yù)期的受助人;或

2. 在預(yù)定的時(shí)間內(nèi)退還原寄件人的款項(xiàng)

跨鏈原子互換利用了這種雙重托管機(jī)制。定義標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議阻礙了交換雙方以相同的方式進(jìn)行操作。在本例中，一方在一條鏈上部署了一個(gè)托管，另一方在另一條鏈上也部署了相同的托管：

原子互換托管：成功的掉期場景

在上面的成功場景中，雙方在各自的鏈上部署托管，并將資金發(fā)送給各自的托管。然后，托管機(jī)構(gòu)相互通知資金的正確收據(jù)后，將資金發(fā)送給預(yù)定的收件人。實(shí)際上，雙方可以以P2P的方式進(jìn)行交換，而不需要信任和支付第三方。

讓我們想象這樣一個(gè)場景：

1. 只有甲方使用第三方托管并向其提供資金

2. 乙方未在規(guī)定的到期日期內(nèi)將資金調(diào)配并匯入托管賬戶

原子互換托管： 默認(rèn)退款方案

最壞的情況是，甲方在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將其以太幣（ETH）退還甲方。沒有傷害，就沒有犯規(guī)。

請繼續(xù)關(guān)注我們即將發(fā)表的關(guān)于Hashed Timelock contract （HTLCs）的博客文章。在本文中，我們將描述這些可編程escrow背后的標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)細(xì)節(jié)，以及它們?nèi)绾螌?shí)現(xiàn)原子性。

什么是原子互換？

原子互換允許兩個(gè)或多個(gè)參與方對等地交換加密貨幣，而無需將信任擴(kuò)展到第三方仲裁機(jī)構(gòu)。通過程序性托管，它們將對可信第三方的需求和調(diào)解成本降到最低。用戶及其交易對手可以使用原子互換來避免支付不必要的費(fèi)用，并將交易對手、結(jié)算和托管風(fēng)險(xiǎn)降到最低。原子互換提供了一種替代方案，可以在交換加密貨幣OTC時(shí)使用可信的第三方，如集中式交易所、DEX和托管解決方案。

原子互換證明了通過非中介化和可編程貨幣革命所能實(shí)現(xiàn)的一切。它們使用戶能夠：

1. 擁有并部署自己的金融應(yīng)用程序，

2. 取得更大的財(cái)政主權(quán)，以及

3. 加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融中的P2P流動性網(wǎng)絡(luò)

在下面您將了解一個(gè)關(guān)于原子互換的信息圖，它總結(jié)了上面文章中的要點(diǎn)。